2018年~2020年までのつみたてNISA実績
2018年つみたてNISAをはじめる
2018年からつみたてNISAを始めました。本当は40万円満額積立したかったのですが、そのころは短時間勤務のフリーターだったので233,929円という中途半端な金額だけ積立ました。
その結果
累計買付金額233,929円
評価金額204,661円(-29,268円-12.51%)
という、つみたてNISAを始めた年にマイナス評価で終わる苦しい船出となりました。
その年の購入銘柄は次のとおり。
ファンド名 | 買付金額 | 評価金額 | トータルリターン(円) | トータルリターン(率) |
eMAXIS Slim米国株式(S&P500) | 69929 | 60307 | -9622 | -13.75% |
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) | 30000 | 26214 | -3786 | -12.62% |
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 30000 | 26018 | -3982 | -13.27% |
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 10000 | 8928 | -1072 | -10.72% |
iFree S&P500インデックス | 34000 | 30415 | -3585 | -10.54% |
フィデリティ-フィデリティ・米国優良株・ファンド | 10000 | 8530 | -1470 | -14.70% |
SSGA-米国株式インデックス・ファンド | 10000 | 8691 | -1309 | -13.09% |
SBI・新興国株式インデックス・ファンド | 10000 | 9136 | -864 | -8.64% |
SBI・先進国株式インデックス・ファンド | 10000 | 8881 | -1119 | -11.19% |
SBI・全世界株式インデックス・ファンド | 10000 | 8922 | -1078 | -10.78% |
楽天・全米株式インデックス・ファンド | 10000 | 8619 | -1381 | -13.81% |
ビギナーらしく色々買ってみた感じ。ちなみに2018年に株が多く下がったわけは知らない。
2019年slim米国株に全力するもまたしても40万円使いきらず
色々投資の世界を調べてみて、結局はアメリカ最強、アメリカ一強だろと思い立ち、slim米国株に全力投資することにする。
SBI証券のつみたてNISAの分散投資の仕方が悪かったのか、2019年の投資額は399,800円でフィニッシュ。正直言ってSBI証券のウェブサイトはわかりにくい、使いにくいので嫌い。
2019年は2018年とは違って大幅株高の年となった。
前年は購入銘柄すべてが評価損だったのだが、2019年はすべてプラ転した。でも、日々に流されてあんまりつみたてNISAの銘柄は気にしなかったように思う。
だって嬉しいと思ったような記憶もないし。
2019年の評価は
+114,208円(+18.89%)
となりました。
ファンド名 | 買付金額 | 評価金額 | トータルリターン(円) | トータルリターン(率) |
eMAXIS Slim米国株式(S&P500) | 399800 | 534485 | 74378 | 16.16% |
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) | 0 | 33427 | 7213 | 27.51% |
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 0 | 33534 | 7516 | 28.88% |
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 0 | 10566 | 1638 | 18.34% |
iFree S&P500インデックス | 0 | 39657 | 9242 | 30.38% |
フィデリティ・米国優良株・ファンド | 0 | 11281 | 2751 | 32.25% |
SSGA-米国株式インデックス・ファンド | 0 | 11309 | 2618 | 30.12% |
SBI・新興国株式インデックス・ファンド | 0 | 10882 | 1746 | 19.11% |
SBI・先進国株式インデックス・ファンド | 0 | 11154 | 2273 | 25.59% |
SBI・全世界株式インデックス・ファンド | 0 | 11182 | 2260 | 25.33% |
楽天・全米株式インデックス・ファンド | 0 | 11192 | 2573 | 29.85% |
前年のマイナス評価からV字回復したので、リターンがすごいです。
2020年コロナショック前に一括投資する痛恨のミス
2年連続で満額つみたてNISAに投資できなかったので、今年は一括でやってやんよ!おらぁということでコロナショック前の最高値付近で40万円一括投資する。
そして、その後の痛恨のコロナショック。
理論上はさっさと一括投資するのが良いとかいう話を聞きかじったのもあって、一括投資をしてしまい本当に後悔した。
まぁ、その後は異次元緩和などもあって株価はあっという間に戻して、史上最高値を更新したので結果的には問題なかったけどね。
評価額は
+105,707(+9.44%)
となりました。
株価爆上げだっただけに少し物足りないけどね。
ファンド名 | 買付金額 | 評価金額 | トータルリターン(円) | トータルリターン(率) |
eMAXIS Slim米国株式(S&P500) | 0 | 589544 | 55059 | 10.30% |
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) | 0 | 36433 | 3006 | 8.99% |
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 0 | 36555 | 3021 | 9.00% |
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 0 | 11498 | 932 | 8.82% |
iFree S&P500インデックス | 0 | 43713 | 4056 | 10.22% |
フィデリティ・米国優良株・ファンド | 0 | 12527 | 1246 | 11.04% |
SSGA-米国株式インデックス・ファンド | 0 | 12436 | 1127 | 9.96% |
SBI・新興国株式インデックス・ファンド | 0 | 11539 | 657 | 6.03% |
SBI・先進国株式インデックス・ファンド | 0 | 12123 | 969 | 8.68% |
SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド | 400000 | 433217 | 33217 | 8.30% |
SBI・全世界株式インデックス・ファンド | 0 | 12172 | 990 | 8.85% |
楽天-楽天・全米株式インデックス・ファンド | 0 | 12619 | 1427 | 12.75% |
2019年からS&P500に投資できるファンドで最安値の手数料を誇るSBIバンガードを買いました。
2018年~2020年までのつみたてNISAの実績
累計買い付け金額1,033,729円
評価額1,224,376円
評価益+190,647円(+18.44%)
以上がつみたてNISA3年間の実績です。