2018年~2020年までのつみたてNISA実績

2018年つみたてNISAをはじめる

2018年からつみたてNISAを始めました。本当は40万円満額積立したかったのですが、そのころは短時間勤務のフリーターだったので233,929円という中途半端な金額だけ積立ました。

その結果

累計買付金額233,929円
評価金額204,661円(-29,268円-12.51%

という、つみたてNISAを始めた年にマイナス評価で終わる苦しい船出となりました。

その年の購入銘柄は次のとおり。

ファンド名 買付金額 評価金額 トータルリターン(円) トータルリターン(率)
eMAXIS Slim米国株式(S&P500) 69929 60307 -9622 -13.75%
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) 30000 26214 -3786 -12.62%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 30000 26018 -3982 -13.27%
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス 10000 8928 -1072 -10.72%
iFree S&P500インデックス 34000 30415 -3585 -10.54%
フィデリティ-フィデリティ・米国優良株・ファンド 10000 8530 -1470 -14.70%
SSGA-米国株式インデックス・ファンド 10000 8691 -1309 -13.09%
SBI新興国株式インデックス・ファンド 10000 9136 -864 -8.64%
SBI・先進国株式インデックス・ファンド 10000 8881 -1119 -11.19%
SBI・全世界株式インデックス・ファンド 10000 8922 -1078 -10.78%
楽天・全米株式インデックス・ファンド 10000 8619 -1381 -13.81%

ビギナーらしく色々買ってみた感じ。ちなみに2018年に株が多く下がったわけは知らない。

2019年slim米国株に全力するもまたしても40万円使いきらず

色々投資の世界を調べてみて、結局はアメリカ最強、アメリカ一強だろと思い立ち、slim米国株に全力投資することにする。

SBI証券のつみたてNISAの分散投資の仕方が悪かったのか、2019年の投資額は399,800円でフィニッシュ。正直言ってSBI証券のウェブサイトはわかりにくい、使いにくいので嫌い。

2019年は2018年とは違って大幅株高の年となった。

前年は購入銘柄すべてが評価損だったのだが、2019年はすべてプラ転した。でも、日々に流されてあんまりつみたてNISAの銘柄は気にしなかったように思う。

だって嬉しいと思ったような記憶もないし。

2019年の評価は

+114,208円(+18.89%)

となりました。

ファンド名 買付金額 評価金額 トータルリターン(円) トータルリターン(率)
eMAXIS Slim米国株式(S&P500) 399800 534485 74378 16.16%
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) 0 33427 7213 27.51%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 0 33534 7516 28.88%
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス 0 10566 1638 18.34%
iFree S&P500インデックス 0 39657 9242 30.38%
フィデリティ・米国優良株・ファンド 0 11281 2751 32.25%
SSGA-米国株式インデックス・ファンド 0 11309 2618 30.12%
SBI新興国株式インデックス・ファンド 0 10882 1746 19.11%
SBI・先進国株式インデックス・ファンド 0 11154 2273 25.59%
SBI・全世界株式インデックス・ファンド 0 11182 2260 25.33%
楽天・全米株式インデックス・ファンド 0 11192 2573 29.85%

前年のマイナス評価からV字回復したので、リターンがすごいです。

2020年コロナショック前に一括投資する痛恨のミス

2年連続で満額つみたてNISAに投資できなかったので、今年は一括でやってやんよ!おらぁということでコロナショック前の最高値付近で40万円一括投資する。

そして、その後の痛恨のコロナショック。

理論上はさっさと一括投資するのが良いとかいう話を聞きかじったのもあって、一括投資をしてしまい本当に後悔した。

まぁ、その後は異次元緩和などもあって株価はあっという間に戻して、史上最高値を更新したので結果的には問題なかったけどね。

評価額は

+105,707(+9.44%)

となりました。

株価爆上げだっただけに少し物足りないけどね。

ファンド名 買付金額 評価金額 トータルリターン(円) トータルリターン(率)
eMAXIS Slim米国株式(S&P500) 0 589544 55059 10.30%
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) 0 36433 3006 8.99%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 0 36555 3021 9.00%
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス 0 11498 932 8.82%
iFree S&P500インデックス 0 43713 4056 10.22%
フィデリティ・米国優良株・ファンド 0 12527 1246 11.04%
SSGA-米国株式インデックス・ファンド 0 12436 1127 9.96%
SBI新興国株式インデックス・ファンド 0 11539 657 6.03%
SBI・先進国株式インデックス・ファンド 0 12123 969 8.68%
SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド 400000 433217 33217 8.30%
SBI・全世界株式インデックス・ファンド 0 12172 990 8.85%
楽天楽天・全米株式インデックス・ファンド 0 12619 1427 12.75%

2019年からS&P500に投資できるファンドで最安値の手数料を誇るSBIバンガードを買いました。

2018年~2020年までのつみたてNISAの実績

累計買い付け金額1,033,729円
評価額1,224,376円
評価益+190,647円(+18.44%)

以上がつみたてNISA3年間の実績です。